中國(guó)日?qǐng)?bào)網(wǎng)消息:落魄老板一個(gè)人緣何能申辦74張信用卡?他又怎么輕松刷走銀行300多萬元現(xiàn)金?而這起天價(jià)詐騙透支案,為何在一年多后才被受害銀行發(fā)現(xiàn)?昨日(2月28日),(湖北)省經(jīng)偵警方向記者披露了荊門312萬元信用卡詐騙大案的偵破內(nèi)情,指出打擊信用卡犯罪刻不容緩。
【意外案發(fā)】
民警走訪發(fā)現(xiàn)“蹊蹺事”:同一人持有幾十張信用卡
2009年8月初,荊門經(jīng)偵民警例行走訪金融機(jī)構(gòu)。在該市某行東寶支行,從銀行員工口中,民警意外聽說:一名持卡人專程到該行信用卡部查詢還款余額,一查就是幾十張信用卡。
一個(gè)人如何會(huì)擁有同一銀行的幾十張信用卡?警方立即聯(lián)系當(dāng)事銀行展開調(diào)查,結(jié)果發(fā)現(xiàn),被查詢的多張信用卡戶名雖不同,但實(shí)際持卡使用人全部為荊門市金陽商貿(mào)公司的總經(jīng)理陳某,盡管多張信用卡表面處于正常使用狀態(tài),但其全部額度均被透支。
意識(shí)到資金風(fēng)險(xiǎn)后,當(dāng)事銀行迅速對(duì)陳某經(jīng)手申請(qǐng)的信用卡進(jìn)行清理,經(jīng)過初步統(tǒng)計(jì),銀行發(fā)現(xiàn),陳某借助四家公司名義,為其“員工”辦理信用卡74張,這些信用卡在額度透支后,全部是不斷依靠在最后免息還款期限前還款、隨即通過固定的多臺(tái)POS機(jī)將還款資金刷走的“養(yǎng)卡”行為,來維持信用卡的正常使用狀態(tài)。
“極有可能遇到惡意透支詐騙了!”銀行員工驚呼??纱藭r(shí),陳某電話不通,突然“失蹤”。
【順線追查】
持卡人緣何神秘失蹤?
40余債主索債將其“控制”
案情重大,荊門經(jīng)偵警方迅速展開偵查。
現(xiàn)年51歲的犯罪嫌疑人陳某是潛江人,失蹤前是荊門市金陽商貿(mào)有限公司總經(jīng)理。辦案民警找到與陳某存在經(jīng)濟(jì)往來的生意人了解情況,得知,自2005年開始,陳某以月息2.5分至6分(即利率25%至60%)的高利息,向他人借款,并通過借新錢還舊賬,債務(wù)逐漸增大,截至2008年2月,陳某欠款本金達(dá)558.7萬元,債主多達(dá)40多個(gè)。
那么,陳某怎么會(huì)突然“失蹤”呢?警方調(diào)查發(fā)現(xiàn):原來,因?yàn)殛惸城峰X不還,部分債主將其“控制”起來,好逼其還錢。在荊門市內(nèi)某處民宅內(nèi),警方成功將陳某解救。與此同時(shí),圍繞陳某四家公司的調(diào)查也迅速展開。
獲救時(shí),陳某千恩萬謝,但得知警方要調(diào)查透支巨款一事后,陳某異常強(qiáng)硬起來,他辯解稱:這些信用卡都是銀行正規(guī)手續(xù)辦理的,欠款也屬于正常透支賬戶資金使用所產(chǎn)生,目前因?yàn)楣窘?jīng)營(yíng)不善缺少流動(dòng)資金才請(qǐng)人養(yǎng)卡,一有資金就會(huì)還款。
“你真的還有錢還嗎?”辦案民警將調(diào)查獲得的陳某通過“空殼”公司招工并申領(lǐng)信用卡透支的事實(shí)和盤托出,指出他早已資不抵債,陳某當(dāng)即傻眼。
【詐騙伎倆】
落魄老總假招工騙身份證
代辦近百信用卡透支312萬
陳某交代,因早年公司經(jīng)營(yíng)不善他借下了“高利貸”,一直靠“拆東墻補(bǔ)西墻”來維持借貸關(guān)系。2008年2月,資金周轉(zhuǎn)不靈的陳某聽人介紹,可以通過辦理信用卡透支后獲取資金,便通過朋友認(rèn)識(shí)了某行荊門分行銀行卡部及下級(jí)支行多名負(fù)責(zé)發(fā)卡的工作人員,靠他們幫忙,陳某以自己任法人的公司的名義辦理了十余張信用卡。
靠透支現(xiàn)金,陳某的經(jīng)濟(jì)壓力緩解許多。嘗到甜頭后,陳某尋思辦理更多信用卡。為此,他又背著家人,以妻子、兒子等近親屬名義注冊(cè)了3家“皮包”公司,加上自己名下的金陽商貿(mào)共四家公司,四處假招員工騙得幾十張身份證,再用這些身份證去銀行代辦信用卡。大肆申辦信用卡的同時(shí),陳某還利用其持有的4家公司的執(zhí)照,反復(fù)拼貼復(fù)印,竟申辦了14臺(tái)POS機(jī),需要用錢時(shí),就在自家POS機(jī)上刷卡取現(xiàn)。到后來74張卡張張透支,陳某干脆將卡都交給養(yǎng)卡人龔某、劉某打理。在案發(fā)前,經(jīng)受害銀行統(tǒng)計(jì):陳某實(shí)際持有74張卡,共透支300余萬元。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),陳某一案中被騙走身份證的多是農(nóng)民工,且絕大多數(shù)受害人并未意識(shí)到因身份證盜用,其名下平添了幾萬元信用卡債務(wù)。