《經(jīng)濟參考報》記者26日獲悉，浦發(fā)銀行會成為第一家組建自貿(mào)區(qū)分行獲批的銀行，并將在十一長假之前掛牌，隨后，中國銀行自貿(mào)區(qū)分行也將得到批準并掛牌。至此，第一批銀行設立自貿(mào)區(qū)分行的試點可能告一段落。自貿(mào)區(qū)相關政策配套細則出臺后，監(jiān)管層會再根據(jù)情況擴容自貿(mào)區(qū)內的分行。

上海自由貿(mào)易區(qū)掛牌時日臨近，多家銀行早已在“門外”搖旗吶喊，大多都試圖通過設立自貿(mào)區(qū)分行的方式“分食”該區(qū)域內金融業(yè)務資源。據(jù)了解，向銀監(jiān)會提交了組建自貿(mào)區(qū)分行申請的還有工行、交行、建行、招商銀行、平安銀行等。近日，上海銀行也向監(jiān)管部門上報材料，計劃將現(xiàn)有外高橋支行升格為自貿(mào)區(qū)分行。

在商業(yè)銀行自貿(mào)區(qū)分行的管理方式上，交行提供了一種方案。“一旦設立了自貿(mào)區(qū)分行，總行將直接參與管理、考核、業(yè)務創(chuàng)新、人員配備，但是，為了更好地協(xié)調和資源整合，日常的管理工作將委托其上海分行進行管理。在考核方面，可能采取分賬戶管理，自貿(mào)區(qū)相關業(yè)務將單獨核算、單獨考核，現(xiàn)有業(yè)務不會自然升格為自貿(mào)區(qū)業(yè)務?！苯煌ㄣy行副行長錢文揮26日接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪時表示。

由于目前國內銀行大多已采取集團化經(jīng)營，因此，還有些銀行不僅嘗試在自貿(mào)區(qū)內組建分行，還籌劃讓集團旗下的子公司也進駐自貿(mào)區(qū)。根據(jù)交行的方案，交行集團旗下子公司交銀租賃將在自貿(mào)區(qū)內設立機船類租賃專業(yè)子公司，這一計劃已進入到申報階段。交行高層認為，設立這類子公司能夠充分利用自貿(mào)區(qū)未來形成的具有國際競爭力的稅收、外匯管理、海關配套等制度優(yōu)勢。

“由于國內機構在境外設立專門的項目公司仍會受到監(jiān)管限制，我們認為制度創(chuàng)新上自貿(mào)區(qū)內會有所突破，在區(qū)內設立專門的項目公司就相當于境外的SPV (特殊目的公司)，能夠推動業(yè)務創(chuàng)新。”錢文揮分析稱。

除了租賃業(yè)務，交行旗下的信托、基金、保險也都在尋找自貿(mào)區(qū)政策與其本身業(yè)務的契合點，在適當時機將開設自貿(mào)區(qū)分支機構。錢文揮認為，未來各子公司是否都進入自貿(mào)區(qū)設立機構還需要統(tǒng)籌考慮，需要與銀行整體發(fā)展戰(zhàn)略以及特色相結合，并開展創(chuàng)新型業(yè)務。

央行上海分行一位參與自貿(mào)區(qū)制度設計的人士對《經(jīng)濟參考報》表示，“目前，有8000多家企業(yè)在自貿(mào)區(qū)當中，大部分是從事物流、貿(mào)易，還有一些加工行業(yè)。自貿(mào)區(qū)內的金融配套主要是以服務實體經(jīng)濟為主，因此，設計的很多政策都將圍繞實體經(jīng)濟的需求，推動區(qū)域產(chǎn)業(yè)升級?！?/p>

由于上海自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的主要方向鎖定在離岸金融領域，并力爭成為全球人民幣的創(chuàng)新、交易、定價、清算中心。因此，大部分希望進駐自貿(mào)區(qū)的銀行都計劃在總行層面專門設立自貿(mào)區(qū)業(yè)務分管中心，統(tǒng)一安排專項授信額度并授予專項審批權，以及對自貿(mào)區(qū)專項金融產(chǎn)品給予設計創(chuàng)新、交易報價、一站式服務等支持。

在監(jiān)管方面，知情人士透露，“由于自貿(mào)區(qū)分行存貸資金主要來自國際金融機構拆借與貨幣市場融資，因此，自貿(mào)區(qū)內的銀行監(jiān)管肯定不同于境內銀行的監(jiān)管，但也不可能完全按境外機構對待和監(jiān)管。不過可以肯定的是，央行等部門會采取額度控制和產(chǎn)品清單準入等措施，防止熱錢借自貿(mào)區(qū)流入境內。金融產(chǎn)品方面，人民幣資本項目開放、區(qū)內外資金流通等實施細則會陸續(xù)出臺，自貿(mào)區(qū)內的銀行存貸款利率也將實現(xiàn)市場化定價?！?/p>

上海銀監(jiān)局一位人士對《經(jīng)濟參考報》記者說，“自貿(mào)區(qū)發(fā)展得好不好取決于自貿(mào)區(qū)和境內金融資源的聯(lián)合，一是要看有沒有稅收優(yōu)惠，有沒有便捷的體制；二是跨境資金究竟能放多大，可以真正服務于內地實體經(jīng)濟；三是自貿(mào)區(qū)的服務既取決于離岸市場的競爭，也取決于和本岸經(jīng)濟的契合度。”

此外，據(jù)業(yè)內判斷，持有離岸金融牌照的交行、招行、平安銀行將可能成為第二批設立自貿(mào)區(qū)分行的試點銀行，基于牌照的優(yōu)勢，這些銀行都將推動發(fā)展離岸金融業(yè)務的發(fā)展。