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商業(yè)銀行為船舶基金提供全面服務具備可行性 2009-06-12 17:23
中國日報網中國在線消息：6月10日在“第三屆中國企業(yè)國際融資洽談會”期間舉辦的“船舶產業(yè)投資基金論壇”上，天津各與會的商業(yè)銀行代表暢談了銀行與船舶基金的合作模式。其中上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司天津分行行長崔炳文就“創(chuàng)新商業(yè)銀行與船舶基金合作模式推動天津北方國際航運中心建設”作了詳細闡述。 “國內商業(yè)銀行，目前多在進行同質化的競爭，專業(yè)化程度較低，雖然各家國內商業(yè)銀行已經涉足船舶融資業(yè)務，但大多尚不專業(yè)，船舶融資業(yè)務也尚沒有成為國內商業(yè)銀行的主要業(yè)務。”崔炳文指出：“實際上，我國商業(yè)銀行現有的產品線，已經可以基本覆蓋船舶融資業(yè)務的全部范圍，由國內商業(yè)銀行為船舶基金，乃至整個船舶金融產業(yè)鏈提供全面服務，不僅具有可能性，也完全具備可行性。” 提到國外商業(yè)銀行的船舶融資業(yè)務先進經驗，崔行長表示，航運業(yè)是資金密集型行業(yè)，對資金的需求量巨大，需要很大的自己投入，離不開金融機構的融資支持。其中船舶產業(yè)的資金來源包括：資本投入、債務融資、夾層融資、租賃融資。商業(yè)銀行可提供船舶貸款、擔保業(yè)務、債券發(fā)行、租賃業(yè)務及夾層融資等服務，發(fā)揮著不可替代的作用。船舶融資也成為某些國外商業(yè)銀行的主要收入來源。 “船舶基金可以借助銀行進行專業(yè)化運作、低成本長期介入、多元化投資組合，是可靠的資產保證，可以實現快速資產證券化能力。”中船產業(yè)投資基金管理企業(yè)副總經理王坤秀表示。 據悉，上海浦東發(fā)展銀行作為股份制銀行中的優(yōu)秀代表，對于船舶融資和船舶基金的綜合金融服務一直保持著深入研究，并進行了多項有益的創(chuàng)新與實踐。浦發(fā)銀行產品線與船舶基金合作的主要領域包括：船舶融資、基金托管、離岸金融、投行業(yè)務、財務顧問、資金業(yè)務等船舶基金綜合金融服務。 在船舶融資方面，由銀行參與定價，綜合考慮船舶投資的各種因素，在基金運作的整個生命周期，提供有針對性地金融產品。2006年，率先推出了針對船舶制造業(yè)的船舶供應鏈融資解決方案。2008年6月16日授予基金主要發(fā)起人中通遠洋物流集團10.89億元，啟動項目過橋融資授信，并且按照項目進度已發(fā)放中期貸款49.416萬元；2008年9月，授予基金發(fā)起人70億元綜合授信，用于船舶基金過橋融資。 在船舶基金托管方面，在船舶基金的整個運作環(huán)節(jié)當中，引入專業(yè)的托管機構，接受其優(yōu)質高效的托管服務，是基金平穩(wěn)運行的重要支柱。在船舶基金的運作過程中，浦發(fā)銀行通過完整、嚴密、高效、安全的托管運作平臺，可以在基金的融、投、管、退等各個環(huán)節(jié)、提供基本服務和增值服務，保障基金運營全過程的穩(wěn)定、高效。 在離岸金融方面，船舶基金可通過在境外離岸中心成立離岸單船公司的方式，享受公司注冊當地稅務、外管的優(yōu)惠政策，同時又可依托境內的各項操作。通過銀行離岸平臺，船舶基金實現對境外單船公司的遠程控制，實時完成資金監(jiān)控和調度。浦發(fā)銀行作為國內僅有的具有離岸資格的四家銀行之一，能夠最直接地為船舶基金提供離、在岸一體的綜合金融服務。 崔行長表示，作為“浦東新區(qū)外匯管理方式改革”試點銀行之一，在浦東新區(qū)的一些離、在岸操作創(chuàng)新也可以為船舶基金今后在天津濱海新區(qū)的離岸試點運作方面提供寶貴的經驗。 在財務顧問方面，依托專業(yè)領域的知識積累，浦發(fā)銀行在產業(yè)基金運作方面可以提供相關財務顧問服務，包括：在對基金管理費和業(yè)績報酬設計，在對管理人的激勵和約束，在基金產品設計/基金治理結構等多個領域。 在資金業(yè)務方面，憑借高水平的資金業(yè)務團隊和廣泛的國際同業(yè)交流，浦發(fā)銀行可以通過自身的資金業(yè)務，對基金資金的保值增值、風險規(guī)避等方面提供包括遠期結售匯、匯率互換、掉期等各種金融衍生品服務。 會上崔行長再次強調了船舶產業(yè)基金成立的重要性和必要性，他強調船舶基金設立有利于我國航運業(yè)與造船業(yè)的發(fā)展，我國目前航運業(yè)與造船業(yè)的特點是產能與國際地位不對稱。從產能情況看：我國是船舶建造大國，目前新承接船舶訂單和手持船舶訂單僅次于韓國、全球排名第二，而造船完工量再次于日本、全球排名第三，并有望在2020年成為全球第一造船大國。從其國際地位來看：大多在替外國造船，再由外國船東反租，大量利益被外國船東獲取。自由大型船舶數量少。市場占有份額小。 成立船舶產業(yè)基金的重要性和必要性就在于通過基金的杠桿效應，可以吸收社會資金有效投入到航運市場；船舶基金的設立，保護了航運業(yè)和造船業(yè)的發(fā)展，在一定程度上規(guī)避了行業(yè)周期風險；依托資本市場巨大的財富效應，可以滿足航運市場的成長性需求，增強我國在國際航運業(yè)的競爭力，從而分享我國經濟增長帶動的航運業(yè)繁榮盛景。 船舶基金落戶天津，將發(fā)揮輻射作用，吸引國內外各類機構：船公司、無船承運人、國際物流公司、船貸貨代、航運經紀、金融保險公司、咨詢服務與中介組織、海事律師事務所、國際海事組織機構、船級社、航運交易組織等等。 商業(yè)銀行可以為上述機構在整個船舶金融產業(yè)鏈上提供包括但不限于提供資金結算、貿易物流金融、貸款融資、投行業(yè)務、資金托管等的完善、全面的金融服務，從而使各家機構能夠在天津實現區(qū)域經營優(yōu)勢和效益最大化。 編輯：關曉萌 來源：中國日報天津記者站 （記者 李享 王鈺）
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